У світлі останніх відкриттів аналітичної компанії Chainalysis, образ криптовалют, часто мальований у темних фарбах, здається набагато яскравішим, ніж передбачалося. Згідно з цим звітом, аж 99,6% транзакцій з використанням криптовалют здійснюються повністю легально, що кидає нове світло на те, як суспільство повинно сприймати цей цифровий феномен.
Звіт виявляє, що загальна вартість криптовалют, відправлених на адреси, визнані за нелегальні, знизилася з 39,6 мільярда доларів у 2022 році до 24,2 мільярда доларів у 2023 році. Варто зауважити, що це зниження було зафіксовано незважаючи на гучний крах стартапу, який очолював Сем Бенкман-Фрід, що до певної міри завищило статистику у 2022 році.
Аналіз Chainalysis вказує, що лише 0,34% загального обсягу транзакцій з криптовалютами у 2023 році мали нелегальний характер, що є значним зниженням у порівнянні з 0,42% у 2022 році та аж 1,3% у 2019 році. Ці дані ставлять під сумнів раніше висловлені твердження впливових лідерів бізнесу, як-от Джеймі Даймон з JPMorgan Chase & Co., які висловлювали занепокоєння щодо ролі криптовалют у ухиленні від податків, відмиванні брудних грошей чи фінансуванні тероризму.
З іншого боку, ентузіасти криптовалют знецінювали ці занепокоєння, вважаючи їх перебільшеними. Однак варто підкреслити, що дані Chainalysis не включають кошти, отримані зі злочинів, які не використовують безпосередньо криптовалюти, потенційну маніпуляцію ринком або кошти, пов’язані з відмиванням грошей у криптовалютах.
Незважаючи на це, злочинне використання криптовалют залишається незначним у порівнянні з нелегальними діями у ширшій фінансовій галузі. Глобальний Звіт про Фінансову Злочинність, опублікований Nasdaq, оцінює, що у 2023 році через глобальну фінансову систему пройшло понад 3,1 трильйона доларів нелегальних коштів. Серед них торгівля наркотиками склала 782,9 мільярда доларів, торгівля людьми – 346,7 мільярда доларів, а фінансування тероризму – 11,5 мільярда доларів.
Звіт Chainalysis також кидає світло на еволюціонуючі тенденції використання криптовалют у нелегальних цілях. До 2021 року Bitcoin був основною криптовалютою, яку використовували кіберзлочинці, але з того часу його частка в нелегальних транзакціях систематично знижується.
На його місце висуваються стейблкоїни, такі як Tether, які відіграють все більшу роль як у легальних, так і в нелегальних діях на ринку криптовалют. Зростання ролі стейблкоїнів у транзакціях нелегальних підкреслює необхідність постійної пильності та регуляторних заходів, спрямованих на адресацію потенційних ризиків. Важливо, щоб влада, учасники ринку та правоохоронні агенції залишалися проактивними у виявленні та мінімізації нелегальних дій, одночасно сприяючи інноваціям та розвитку в секторі криптовалют.
Звіт Chainalysis надає цінні вигляди на стан транзакцій криптовалют, виявляючи, що переважна більшість з них відбувається в межах законності. Зниження нелегальних дій свідчить про прогрес у створенні безпечнішої та більш законної екосистеми криптовалют. Однак звіт нагадує, що необхідні подальші зусилля для адресації потенційних ризиків та забезпечення відповідального використання криптовалют у все більш цифровому фінансовому ландшафті.
