У світових медіа постійно з’являються голоси, що криптовалюти є інструментом для фінансування терористичної діяльності. Чи справді це так? За словами заступника міністра Департаменту Скарбу США, Валлі Адейемо, криптовалюти грають відносно невелику роль у глобальних операціях фінансування тероризму. Яка ж реальність фінансування тероризму?
На думку Валлі Адейемо, хоча криптовалюти відіграють важливу роль, вони не є домінуючим інструментом для терористів. Його коментарі контрастують з ранішніми твердженнями представників конгресу, які звинувачували, що криптовалюти забезпечують фінансування Хамасу на суму, що перевищує 130 мільйонів доларів.
Говорячи про терористичні групи, санкції та незаконне фінансування, Адейемо підкреслює, що криптовалюти “не становлять більшості джерел фінансування цих груп”. Він також вказує, що терористи, намагаючись приховати свою діяльність, використовують нові технології, зокрема криптовалюти. Проте Департамент Скарбу США вирішено перешкоджати їх перетворенню на основний інструмент фінансування в майбутньому.
У минулому звіти Департаменту Скарбу США вказували, що використання криптовалют для відмивання грошей “набагато менше, ніж у традиційних методах, заснованих на фіатних валютах”. Проте деякі унікальні особливості криптовалют, такі як транзакції від особи до особи або незворотність транзакцій, можуть робити їх привабливими для злочинців у певних обставинах.
Заступник міністра назвав криптовалюти “еволюцією” у сфері відмивання грошей через тероризм. Він нагадав, що такі практики почали змінюватися вже у 2001 році, коли на ринок вийшли компанії, такі як PayPal чи Venmo. Хоча багато крипто-компаній прагнуть дотримуватися законодавства, існують підприємці в галузі, які хочуть інновацій без роздумів про їх наслідки.
Адейемо підкреслив, що його департамент використовуватиме всі доступні інструменти для переслідування осіб або платформ, які сприяють руху ресурсів для терористів.
Однією з останніх дій Департаменту Скарбу було введення санкцій проти газинської криптовалютної біржі Buy Cash через її зв’язки з терористичними групами, такими як Хамас чи ІДІЛ.
Проте неможливо не помітити, що хоча 100 членів Конгресу закликало Білий дім до здійснення більш активних дій щодо боротьби з фінансуванням тероризму через криптовалюти, компанія, яка займається наглядом за блокчейном, Elliptic, опублікувала пост, в якому спростовує твердження про отримання Хамасом значущих сум у вигляді дарів у криптовалютах.
Число в 130 мільйонів доларів, яке наводили посадовці, було взято з статті в Wall Street Journal, яка базувалася на даних Elliptic.
Враховуючи ці відомості, варто задати питання: чи справді криптовалюти є основною проблемою у фінансуванні тероризму, чи можливо це просто черговий міф, який спростовують експерти? В будь-якому разі, одне є впевненим – світові влади повинні бути готові до еволюції у сфері фінансування тероризму, незалежно від інструментів, які терористи оберуть у майбутньому.
Фото Markus Spiske на Unsplash
