В мировых СМИ постоянно звучат утверждения о том, что криптовалюты служат инструментом для финансирования террористической деятельности. Действительно ли это так? По словам заместителя министра Департамента казначейства США, Уолли Адейемо, криптовалюты играют относительно небольшую роль в глобальном финансировании терроризма. Так какова реальная ситуация с финансированием терроризма?
По мнению Уолли Адейемо, несмотря на важную роль криптовалют, они не являются главным инструментом для террористов. Его заявления контрастируют с ранее высказанными представителями конгресса, которые утверждали, что криптовалюты стали источником финансирования Хамаса на сумму, превышающую 130 миллионов долларов.
Говоря о террористических группах, санкциях и незаконном финансировании, Адейемо подчеркивает, что криптовалюты «не составляют большую часть источников финансирования этих групп». Однако он отмечает, что террористы, стремясь скрыть свои действия, используют новые технологии, включая криптовалюты. Тем не менее, Департамент казначейства США решительно настроен предотвратить их становление главным инструментом финансирования в будущем.
Ранее отчеты Департамента казначейства США показывали, что использование криптовалют для отмывания денег «значительно меньше, чем в случае традиционных методов на основе фидуциарных валют». Тем не менее, определенные уникальные характеристики криптовалют, такие как P2P-транзакции или необратимость транзакций, могут делать их привлекательными для преступников в определенных обстоятельствах.
Заместитель министра назвал криптовалюты «эволюцией» в отмывании денег террористами. Он напомнил, что такие практики начали меняться уже в 2001 году, когда на рынок вышли компании вроде PayPal и Venmo. Хотя многие крипто-компании стремятся к полному соответствию законодательству, есть компании в этой отрасли, которые желают инноваций, не задумываясь о их последствиях.
Адейемо подчеркнул, что его департамент будет использовать все доступные инструменты для преследования лиц или платформ, способствующих передаче ресурсов террористам.
Одним из последних шагов Департамента казначейства было введение санкций против газинской криптобиржи Buy Cash из-за ее связей с террористическими группами, такими как Хамас или ИГИЛ.
Однако нельзя не заметить, что хотя 100 членов Конгресса призвали Белый дом предпринять больше шагов в борьбе с финансированием терроризма через криптовалюты, компания, занимающаяся контролем блокчейна, Elliptic, опубликовала пост, в котором опровергла утверждения о том, что Хамас получил значительные пожертвования в криптовалютах.
Число в 130 миллионов долларов, к которому обращались законодатели, было взято из статьи в Wall Street Journal, основывавшей свои оценки на данных Elliptic.
Учитывая эту информацию, стоит задать вопрос: действительно ли криптовалюты являются основной проблемой в финансировании терроризма, или это всего лишь очередной миф, опровергаемый экспертами? В любом случае, одно ясно – мировые власти должны быть готовы к эволюции в сфере финансирования терроризма, независимо от того, какие инструменты выберут террористы в будущем.
Фото авторства Markus Spiske на Unsplash
