В свете последних открытий аналитической компании Chainalysis, образ криптовалют, часто окрашенный в темные тона, кажется гораздо светлее, чем предполагалось. Согласно этому отчету, до 99,6% транзакций с криптовалютами проводятся полностью законно, что бросает новый свет на то, как общество должно воспринимать этот цифровой феномен.
Отчет показывает, что общая стоимость криптовалют, отправленных на адреса, признанные незаконными, снизилась с 39,6 миллиарда долларов в 2022 году до 24,2 миллиарда долларов в 2023 году. Стоит отметить, что этот спад был зафиксирован несмотря на громкий крах стартапа, возглавляемого Сэмом Бэнкманом-Фридом, что в некоторой степени исказило статистику в 2022 году.
Анализ Chainalysis показывает, что только 0,34% общего объема криптовалютных транзакций в 2023 году были нелегальными, что является значительным снижением по сравнению с 0,42% в 2022 году и целых 1,3% в 2019 году. Эти данные ставят под сомнение ранее высказанные заявления влиятельных бизнес-лидеров, таких как Джейми Даймон из JPMorgan Chase & Co., которые выражали опасения относительно роли криптовалют в уклонении от налогов, отмывании денег или финансировании терроризма.
С другой стороны, энтузиасты криптовалют преуменьшали эти опасения, считая их преувеличенными. Тем не менее, стоит подчеркнуть, что данные Chainalysis не включают средства, происходящие от преступлений, не использующих непосредственно криптовалюты, потенциальную манипуляцию рынком или средства, связанные с отмыванием денег в криптовалютах.
Тем не менее, преступное использование криптовалют остается незначительным по сравнению с нелегальными действиями в более широкой финансовой отрасли. Глобальный отчет о финансовой преступности, опубликованный Nasdaq, оценивает, что в 2023 году через глобальную финансовую систему прошло более 3,1 триллиона долларов нелегальных средств. Среди них торговля наркотиками составила 782,9 миллиарда долларов, торговля людьми — 346,7 миллиарда долларов, а финансирование терроризма — 11,5 миллиарда долларов.
Отчет Chainalysis также проливает свет на эволюционирующие тенденции в использовании криптовалют в незаконных целях. До 2021 года Биткоин был основной криптовалютой, используемой киберпреступниками, однако с тех пор его доля в незаконных транзакциях постоянно снижается.
На его место выходят стейблкоины, такие как Tether, которые играют все более значительную роль как в законных, так и в незаконных операциях на рынке криптовалют. Рост роли стейблкоинов в незаконных транзакциях подчеркивает необходимость постоянного бдительности и регулирующих мер, направленных на адресацию потенциальных рисков. Важно, чтобы власти, участники рынка и правоохранительные органы оставались активными в выявлении и минимизации незаконной деятельности, одновременно способствуя инновациям и развитию в секторе криптовалют.
Отчет Chainalysis предоставляет ценные взгляды на состояние криптовалютных транзакций, показывая, что подавляющее большинство из них происходит в рамках законности. Снижение нелегальной деятельности свидетельствует о прогрессе в создании более безопасной и более законной экосистемы криптовалют. Однако отчет напоминает о необходимости дальнейших усилий по адресации потенциальных рисков и обеспечении ответственного использования криптовалют во все более цифровом финансовом ландшафте.
