В мире финансов, где криптовалюты все смелее выходят на глобальную арену, ключевым элементом становится их регулирование. Европейский банковский орган надзора (ЕБА) недавно предпринял важные шаги в этом направлении, введя подробные рекомендации для компаний, занимающихся криптовалютами. Эти действия являются частью более широких усилий Европейского Союза по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
ЕБА, следя за финансовым рынком, увидел необходимость введения правил, которые помогут бороться с финансовыми нарушениями в сфере криптовалют. Новые рекомендации, расширяющие существующие правила противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (FT), фокусируются на рисках, связанных с криптоактивами и методах их минимизации.
ЕБА указывает, что компании, занимающиеся криптовалютами (CASPs), должны тщательно оценивать риск, связанный с деятельностью своих клиентов в области крипто. Это требует от компаний использования продвинутых систем мониторинга транзакций и аналитических инструментов, особенно в ситуациях, когда риск отмывания денег или финансирования терроризма высок.
Кроме того, ЕБА подчеркивает важность соответствующего обучения персонала для интерпретации данных, полученных из систем мониторинга, особенно при использовании продвинутых аналитических инструментов. Компании также обязаны соблюдать принципы должной осмотрительности в корреспондентских отношениях, идентификации рисков, связанных с ответственными лицами, и применения соответствующих контрольных мер.
Изменения касаются также розничных банков, которые все чаще вовлекаются в деятельность, связанную с криптоактивами. ЕБА советует им быть осведомленными о повышенных рисках при сотрудничестве с «нерегулируемыми поставщиками услуг крипто-активов».
Эти изменения в регулировании оказывают значительное влияние на сектор криптовалют. Стремясь увеличить эффективность мер AML/CFT, ЕБА нацелен на продвижение финансовой целостности в Европейском Союзе. Компании, работающие в секторе крипто в ЕС, должны тщательно проанализировать риски, указанные в рекомендациях, и обеспечить соответствие директивам ЕБА. Такие действия способствуют созданию более безопасной и прозрачной экосистемы криптовалют.
Регулятивные изменения приходят во время, когда стоимость рынка криптовалют испытывает значительные колебания. Рыночная капитализация криптовалют значительно упала более чем на 200 миллиардов долларов с момента утверждения фондов, торгуемых на бирже Bitcoin в январе. Хотя рынок тогда достиг стоимости 1,8 триллиона долларов, сейчас капитализация составляет около 1,64 триллиона долларов, что свидетельствует о динамичной и непредсказуемой природе этого сектора.
Регулирования, введенные ЕБА, представляют собой важный шаг на пути к систематизации рынка криптовалют. Повышая осведомленность и требуя ответственности, эти рекомендации нацелены не только на защиту индивидуальных инвесторов, но и на обеспечение стабильности и прозрачности всего финансового сектора. Для рынка криптовалют это сигнал зрелости и шаг вперед в интеграции с традиционной финансовой системой.
Фото Omid Armin на Unsplash
