W świetle ostatnich odkryć firmy analitycznej Chainalysis, obraz kryptowalut, często malowany w ciemnych barwach, wydaje się być znacznie jaśniejszy niż przypuszczano. Według tego raportu, aż 99,6% transakcji z użyciem kryptowalut odbywa się w pełni legalnie, co rzuca nowe światło na sposób, w jaki społeczeństwo powinno postrzegać ten cyfrowy fenomen.
Raport ujawnia, że całkowita wartość kryptowalut wysłanych na adresy uznane za nielegalne spadła z 39,6 miliarda dolarów w 2022 roku do 24,2 miliarda dolarów w 2023 roku. Warto zauważyć, że spadek ten odnotowano mimo głośnego upadku startupu prowadzonego przez Sama Bankmana-Frieda, co w 2022 roku do pewnego stopnia zawyżyło statystyki.
Analiza Chainalysis wskazuje, że tylko 0,34% całkowitej objętości transakcji kryptowalutowych w 2023 roku miało charakter nielegalny, co stanowi znaczący spadek w porównaniu do 0,42% w 2022 roku oraz aż 1,3% w 2019 roku. Dane te stawiają pod znakiem zapytania wcześniejsze twierdzenia wpływowych liderów biznesu, jak Jamie Dimon z JPMorgan Chase & Co., którzy wyrażali obawy dotyczące roli kryptowalut w unikaniu podatków, praniu brudnych pieniędzy czy finansowaniu terroryzmu.
Z kolei entuzjaści kryptowalut bagatelizowali te obawy, uznając je za przesadzone. Jednak warto podkreślić, że dane Chainalysis nie obejmują środków pochodzących z przestępstw niewykorzystujących bezpośrednio kryptowalut, potencjalnej manipulacji rynkowej czy środków związanych z praniem pieniędzy w kryptowalutach.
Mimo to kryminalne użycie kryptowalut pozostaje niewielkie w porównaniu z nielegalnymi działaniami w szerszej branży finansowej. Globalny Raport o Przestępczości Finansowej opublikowany przez Nasdaq szacuje, że w 2023 roku przez globalny system finansowy przepłynęło ponad 3,1 biliona dolarów nielegalnych środków. Wśród nich handel narkotykami stanowił 782,9 miliarda dolarów, handel ludźmi 346,7 miliarda dolarów, a finansowanie terroryzmu 11,5 miliarda dolarów.
Raport Chainalysis rzuca także światło na ewoluujące trendy w używaniu kryptowalut w celach nielegalnych. Do 2021 roku Bitcoin był główną kryptowalutą wykorzystywaną przez cyberprzestępców, jednak od tamtej pory jego udział w nielegalnych transakcjach systematycznie maleje.
Na jego miejsce wysuwają się stablecoiny, takie jak Tether, które odgrywają coraz większą rolę zarówno w legalnych, jak i nielegalnych działaniach na rynku kryptowalut. Wzrost roli stablecoinów w transakcjach nielegalnych podkreśla potrzebę ciągłej czujności i środków regulacyjnych mających na celu adresowanie potencjalnych ryzyk. Ważne jest, aby władze, uczestnicy rynku i agencje egzekwujące prawo pozostawały proaktywne w identyfikowaniu i minimalizowaniu nielegalnych działań, jednocześnie sprzyjając innowacjom i rozwojowi w sektorze kryptowalut.
Raport Chainalysis dostarcza cennych wglądów w stan transakcji kryptowalutowych, ujawniając, że zdecydowana większość z nich ma miejsce w legalnych ramach. Spadek nielegalnych działań świadczy o postępie w budowaniu bezpieczniejszego i bardziej zgodnego z prawem ekosystemu kryptowalut. Jednakże raport stanowi przypomnienie, że konieczne są dalsze wysiłki w celu adresowania potencjalnych ryzyk i zapewnienia odpowiedzialnego wykorzystania kryptowalut w coraz bardziej cyfrowym krajobrazie finansowym.
